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Durante el trayecto educativo, siempre se considera importante contar con todo el papeleo correspondiente para que todos los gastos académicos se encuentren en orden. Es por esto, que aquí en Mi Finanza Personal te presentamos el Formulario 1098-T.

A continuación, te informarás acerca de qué es el Formulario 1098-T, cómo puedes obtenerlo y para qué se utiliza. Además, conocerás cómo puede llenarse de manera adecuada para tramitarlo y qué es el Crédito AOTC.

¿Qué es el Formulario 1098-T?

Se conoce al Formulario 1098-T como un documento con el cual los estudiantes pueden declarar su situación matricular en el instituto educativo en donde reciben clase; aparte, de que se trata de un documento que, de manera obligatoria, debe presentarse durante el transcurso del mes de enero debido a que durante este mes ocurre el cierre fiscal.

Por otro lado, se considera que ese tipo de documentos resulta ser de gran importancia; debido a que en cualquier momento podrían haber inconvenientes con respecto a los pagos de su matrícula estudiantil. No obstante, también podría tomarse como uno de los requisitos para realizar la inscripción para el próximo período académico.

En conclusión, el Formulario 1098-T se trata de uno de los tantos documentos que cada estudiante debe tener a la mano; debido a que lo pueden necesitar ante cualquier momento debido a toda la información que muestra; ya sea en relación con la beca como con la matrícula estudiantil.

¿Para qué se usa el Formulario 1098-T?

Este documento se toma en cuenta como un instrumento para realizar una declaración estudiantil; es decir, toma en cuenta todo lo que debe realizar un estudiante. Esto es debido al hecho de que como la educación no es gratuita en algunas instituciones, el pago debe ser debidamente declarado mediante el documento en cuestión.

De hecho, sólo debe declararse mediante el Formulario 1098-T cuánto se pagó o se cobró en un año académico; por lo tanto, en el mismo se debe demostrar la declaración de los impuestos federales o, por lo menos, la preparación de los mismos.

Por otra parte, el Formulario 1098-T cuenta con el poder una prueba de todo los estudiantes que están en el deber de pagar o cobrar su matrícula o su beca; esto sin contar el hecho de que también muestra las subvenciones publicadas con las que cuenta un estudiante dentro de su cuenta estudiantil.

¿Cómo obtener el Formulario 1098-T?

Es importante mencionar que para todo aquél que desee obtener este formulario; debe tomar en cuenta una serie de pasos a seguir. Para ello, es preciso entender cada una de las funcionalidades; así como también deben encontrarse al tanto de los requisitos necesarios para poder llevar a cabo la obtención de este documento.

¿Cómo llenar el Formulario 1098-T?

Para llevar a cabo el adecuado llenado del Formulario 1098-T, es importante conocer cómo debe llenarse cada casilla del documento; como te indicamos a continuación:

En esta casilla debe indicarse el monto que se debe pagar a la institución educativa en donde se está estudiando; se debe procurar colocar de manera legible este monto para así evitar malos entendidos. Adicionalmente, debe colocarse la cantidad menos los reembolsos o devoluciones que se han realizado en este periodo.

Esta casilla debe dejarse en blanco debido a que su llenado sólo puede realizarlo alguien autorizado.

En esta casilla se debe indicar a la institución o casa de estudios cuándo se realiza algún cambio de forma en la que se ha realizado el reporte.

Esta casilla se llena en caso de que se tenga que realizar algún tipo de reducción realizado en base al cobro de las matrículas, así como los gastos reportados del año anterior.

Para esta casilla, se debe indicar el número de becas que se utilizaron para poder hacer el pago e matrículas; adicionalmente de los gastos relacionados con la matrícula educativa.

Esta casilla se llena al momento de llevar a cabo una reducción o reembolso, ya sea provenientes de las becas privadas o de las becas reportadas del año anterior.

Para esta casilla, se coloca lo mismo que en la casilla 1; sin embargo el monto a colocar se le debe incluir los montos que serán cobrados en el próximo período.

En esta casilla se debe colocar en caso de que el estudiante haya participado medio tiempo en el período académico durante un año.

En caso de que el estudiante haya finalizado sus estudios antes de que finalice el año académico.

Esta casilla se llena para el reembolso que se ha realizado durante el año académico; de hecho, la misma se encuentra destinada para colocar la cantidad de los mismos durante el período educativo.

El resto de las casillas no identificadas con números se encuentran destinadas para la identificación del estudiante; en las cuales debe indicar su nombre, número de identificación, dirección de residencia y demás datos utilizados para identificar al estudiante.

¿Qué es el Crédito AOTC?

Se conoce al Crédito Tributario de la Oportunidad Americana (AOTC), como un crédito que adquieren los estudiantes para poder pagar sus gastos académicos durante los primeros cuatro (4) años de su educación universitaria. Esto quiere decir, que es una ayuda importante en caso de tener que costear los gastos académicos correspondiente a una educación privada.De esta manera, todo aquel que no cuente con los recursos necesarios puede tener las opciones de poder ingresar a una universidad costosa y que no cuentan con el privilegio de poder costearla. Cabe mencionar, que el crédito recibido por cada estudiante puede rondar entre los $1.000 a $2.500 al año; es decir, algo que puede resultar de bastante ayuda a los estudiantes.

¿Cómo solicitar el crédito AOTC?

Para llevar a cabo la solicitud del Crédito AOTC, se debe tener en cuenta ciertos requisitos necesarios para poder ser aprobado. Por lo tanto, a continuación te lo mencionados cuáles son estos requisitos en cuestión.

Requisitos para solicitar el Crédito AOTC?

Pasos para obtener el Crédito AOTC

Una vez que ya se cuenta con los requisitos previamente indicados, entonces puedes proceder a llevar a cabo los pasos que se mencionan a continuación:

1. Primero, debes obtener de parte del Centro Educativo el Formulario 1098-T antes del 31 de enero.
2. Luego, debes procurar tener la casilla 1 del Formulario 1098-T con la cantidad que recibiste durante el año.
3. Posteriormente, debes verificar los gastos educativos con respecto al monto exacto para solicitar el crédito.
4. Seguidamente, debes conseguir y tener a la mano el Formulario 8863; que junto al Formulario 1098 deben encontrarse debidamente llenados.
5. Una vez que ya cuentes con todo esto, tan sólo debes dirigirte al lugar correspondiente y así realizar tu solicitud del crédito.
6. Finalmente, debes esperar la respuesta para saber si te han aprobado el crédito o no.