Requisitos para crear un Banco en República Dominicana
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Indice
Banco
Lo primero que debes tener bien claro, es lo que es un banco como tal y es que n banco es una entidad, financiera que ofrece diferentes servicios de esta índole, como préstamos y depósitos con el fin de que las personas tengan un control.
En república dominicana, existen diferentes entidades financieras, sin embargo todas y cada una sean del estado o no deben cumplir con las normas establecidas por este para el regimiento de este tipo de entidades.
¿Cómo abrir una banco?
En primer lugar debemos estar completamente informados sobre todo lo que corresponde a este tipo de trámites, para así conocer los pros y los contras que este nos ofrece
para que podamos saber si va a ser beneficioso o si es un proyecto que no va a traer resultados productivos.
Por esa razón la primera recomendación que te haremos es que te encuentres bien asesorado, para que no tengas ningún tipo de inconvenientes durante el proceso
debes buscar algún profesional en el área que pueda ayudarte a completar tu trámite.
Tienes que hacer una previa planificación, en donde dejes estipulado todas las actividades y trámites a realizar para el proceso
de forma analítica de manera que esto te permita tener una idea de lo que va a ser el futuro funcionamiento de este proyecto.
Debes dejar claramente firme cuáles serán sus objetivos, metas, y en que se estará enfocando principalmente su concepto tomando en cuenta también el recurso humano que es sumamente importante para que se desarrolle de forma correcta.
Requisitos para la autorización
Como ya lo sabes para poder completar cualquier tipo de proceso es sumamente necesario que cumplas con algunas estipulaciones y requisitos algunos de ellos son:
- En primer lugar tienes que hacer entrega de todos y cada uno de los datos que te son exigidos, tienes que entregar las copias de los documentos de identidad, de antecedentes penales, además de los permisos y los formularios correspondientes.
- Luego vas a tener que presentar una constancia en donde se deje clara la ubicación, y tienes que entregarla a la municipalidad correspondiente al lugar en donde vaya a funcionar.
- Lo siguiente que tienes que hacer es tener a la mano una copia y el original del documento de propiedad o la escritura del inmueble, terreno o lugar en donde estará, o si es el caso el contrato de alquiler o arrendamiento que tengas.
- Además tienes que otorgar a las autoridades correspondientes un plan de mitigación de riesgos que este en concordancia con las reglas y lineamientos establecidos por el gobierno, para este tipo de procesos.
- Tienes que presentar de forma obligatoria la constancia de que se realizó el estudio de impacto contra medio ambiente y que no hay muchos daños colaterales.
- Debes hacer constar que la edificación en donde se instalará tiene as condiciones en sentido general, adecuadas para que funciones dentro de ella.
- Por otro lado debes presentar todos y cada uno de los planos del lugar para ver que tenga las condiciones adecuadas.
- Tienes que hacer entrega de toda la documentación de todo el personal o recurso humano que labora en el lugar.
- Y Por último deben tener una descripción del mobiliario que va a ser utilizado.
Procedimiento
Ahora bien el procedimiento para hacer la apertura de un banco a pesar de ser laboriosos si se cumplen las estipulaciones, puede llegar a ser muy sencillo, únicamente debes seguir los pasos a continuación:
- Después de que hayas concretado la solicitud, el sistema inmediatamente te va a dar una dirección de uno de los departamentos encargados para que se termine la revisión de este proceso.
- Luego de terminar con el proceso anterior, si el proyecto cumple con todos los lineamientos exigidos de forma mínima se enviará una respuesta al solicitante.
- Al concluir todo lo anteriormente mencionado se tiene que realizar la emisión del dictamen de atribuciones, antes de que se haga la entrega de la autorización.
- En el caso que todos los documentos e información son aceptados de forma favorecedora, se le enviará un trabajador para que le otorgue la aceptación correspondiente.
- En el momento en que se reciba, e va a crear una comprobación física de ellos, para el expediente que es lo que permitirá que se aprueben todos los datos que hay en este.
- Finalmente se te enviará la autorización correspondiente.
Es sumamente importante que sepas que esta autorización debe ser renovada de forma anual según lo establece la normativa.
Requisitos para revalidar la autorización de funcionamiento
Pero para que esta autorización pueda tener la relevancia legal que se requiere es necesario que el documento pase por un proceso de revalidación, para ello se deben seguir los pasos descritos a continuación:
- Lo primero que tienes que hacer es hacer el envío de un informe, en donde se muestren los avances, y cuáles son los planes que se tienes para mejorar el lugar, y si ya se planificaron algunos cambios para el lugar.
- Después tienes que agregarle a eso todo el recuento de los trabajos que hay que hacer durante este primer año de funcionamiento, n el cual es válida la autorización.
- Además ahí tienes que adjuntar una constancia que se encuentre vigente en donde se compruebe que no posees antecedentes penales, además del documento de identidad del representante legal de la institución.
- También tienes que hacer el envío de toda la documentación que tiene que ver con los recursos humanos que se encuentren trabajando en la institución, o que trabajar cuando se empiecen las labores.
- Finalmente Tienes que hacer entrega del original y la copia legalizada de una constancia del contrato de arrendamiento o del título de propiedad del inmueble en cuestión.
Esperamos que el artículo te haya servido de mucha ayuda y que puedas completar tu proceso con éxito.
