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Contenido:

1.  ¿Por qué invertir en whisky?
   1.1 #1 Alta rentabilidad del whisky
   1.2 #2 Baja o nula correlación con los mercados financieros
   1.3 #3 Diversificación en otros 2 ámbitos: geográfica y de divisa
2.  Las 3 formas con las que puedes invertir en whisky
   2.1 #1 Comprar y vender botellas de whisky (de cristal)
   2.2 #2 Invertir a través de un fondo
   2.3 #3 Invertir en barriles de whisky mediante una plataforma online
3. [Tutorial sobre Whisky Invest Direct] Cómo invertir en whisky escocés paso a paso
   3.1 #1 Cómo añadir fondos en tu cuenta
   3.2 #2 Qué whisky elegir de entre todos los que hay
   3.3 #3 Rentabilidad al invertir en whisky con WhiskyInvestDirect
   3.4 #4 Comisiones y otros costes
4. Conclusión sobre este tipo de inversión 

 ¿Por qué invertir en whisky?

El whisky es una bebida que lleva existiendo desde hace más de 600 años.

Empezó en los monasterios escoceses (este punto es algo controvertido puesto que algunos expertos aseguran que en realidad se creó en Irlanda), y con el paso del tiempo se extendió a un gran número de países, entre los que hoy en día encontramos Japón o EEUU.

Pero fuera de su historia, lo que quiero ver contigo es por qué es interesante esta inversión en términos económicos.

#1 Alta rentabilidad del whisky

El Rare Whisky Icon 100 Index es un índice que refleja el rendimiento de 100 botellas de colección muy apreciadas y que se venden regularmente en subastas en Reino Unido.

Ojo, con «muy apreciadas» no quiero decir que sean unas botellas que siempre aumenten de precio. Como cualquier otro activo, puede sufrir subidas y bajadas. De hecho, te invito a que te imagines este índice como si fuese un S&P 500 del whisky.

En el gráfico siguiente vemos la evolución del índice desde finales de 2012 (aunque la creación del índice es anterior) que, como puedes ver, muestra una línea con tendencia ascendente (hay subidas y bajadas temporales, pero en general sube).

El rendimiento en ese periodo ha sido de un 273,20%, lo cual es enorme sabiendo que estamos hablando de menos de 10 años.

Pero quiero compartir contigo otros datos

El siguiente gráfico que ves es una comparativa de la rentabilidad del whisky frente a otras inversiones “clásicas” en 2015 donde, como puedes ver, su evolución fue mucho más positiva que otras como el petróleo, el oro o el vino.

Por desgracia, Rare Whisky 101 no ha actualizado estos datos, por lo que no te puedo dar una estadística más reciente. Sin embargo, sí he encontrado otro índice muy interesante.

Este gráfico muestra los resultados del Knight Frank Luxury Investment Index Q4 2020, un índice donde se recoge la evolución de distintos activos de lujo. En el gráfico te muestra la evolución de cada activo durante los últimos 10 años, pero también en el último año.

Si te fijas, el whisky «raro» ha tenido con diferencia la evolución más positiva en los últimos 10 años, aunque en este último año ha retrocedido un 4% (después entraré a analizar en más profundidad la evolución del 2020 para que entiendas el porqué de esta bajada). No obstante, para que tengas una referencia, el índice que te mencioné antes, el Rare Whisky  Top 100 Index, cerró en 2020 con una rentabilidad con un incremento del 15.6% en 2020.

#2 Baja o nula correlación con los mercados financieros

Otra de las ventajas de esta inversión es que tiene poca o ninguna correlación con otros activos o con los mercados financieros.

Lo que quiero decir con esto es que aunque en algún momento la bolsa bajase, el whisky no tendría por qué verse afectado por esta bajada. Y es que a diferencia de otros activos, la evolución del whisky no está relacionada de forma directa con la de los mercados.

No obstante, sí es cierto que en los principios de la crisis por el COVID en 2020 hubo una relación directa entre la evolución del S&P 500 y la inversión en whisky.

Te explico el motivo.

El S&P 500 bajó los primeros meses del 2020 ante la incertidumbre de la situación a nivel mundial. Existía miedo en los mercados al estar la producción parada y al haber una reducción drástica del consumo. Sin embargo, desde abril y en meses posteriores, no solo se recuperó, sino que marcó nuevos máximos históricos.

Y algo parecido ocurrió con el whisky.

Sin embargo, y este matiz es importante, esto no se debe a que el whisky bajara junto con la bolsa por estar «vinculados», sino por el impacto del confinamiento en el consumo. Al no poder consumirse whisky en bares, reuniones u otros eventos sociales; su precio bajó, pero como puedes observar de nuevo en el gráfico, desde marzo de 2020 no ha dejado de ascender.

Por lo tanto es un activo cuya evolución no tiene relación con la de los mercados. Si la bolsa bajase, tendrías la tranquilidad de saber que esta inversión no tiene por qué verse afectada también, y así conseguir más equilibrio en tu cartera.

De ahí la importancia de diversificar.

Pero sobre esto te quiero hablar en más profundidad ahora.

Nota: todos los meses analizo la evolución de los distintos activos que componen la Cartera del Inversor Inteligente (y como no, uno de ellos es el whisky). Si quieres estar al tanto de todos los análisis que realizo, te sugiero que te suscribas a la newsletter donde no solo te aviso de cada nueva actualización de la cartera que publico, sino que también abordo otros temas de inversión y educación financiera.

#3 Diversificación en otros 2 ámbitos: geográfica y de divisa

Y es que invertir en whisky escocés nos permite diversificar en cuanto al país y la divisa.

• Geográfica: en este caso, yo te voy a explicar a invertir en whisky escocés, lo que significa que vas a invertir en activos que están en Reino Unido. Así, mientras que en bolsa puedes estar invirtiendo en el S&P 500 o en el NASDAQ por nombrar solo algunos de los índices más conocidos, o en inmobiliario en España, (aunque ya sabes que en inmobiliario yo invierto de forma regular en EEUU pues es una inversión mucho más rentable); con el whisky estarías en otro país distinto.
• Divisa: es una inversión que puedes realizar en libras esterlinas. Tener capital invertido en otra divisa distinta siempre es interesante por si la que usas de base se devalúa.

Como has visto, esta inversión tiene múltiples ventajas, pero puede que te estés haciendo una pregunta: «¿y qué pasa con el Brexit?».

Pues, por ahora, nada. La inversión no se ha visto afectada hasta el momento por esto.

Las 3 formas con las que puedes invertir en whisky

Existen esencialmente 3 maneras de invertir en whisky:

#1 Comprar y vender botellas de whisky (de cristal)

Se trata de participar de manera individual en subastas (físicas u online) para hacerse con un número de botellas que mantendremos durante un tiempo y a continuación venderemos.

Pero a menos que seas un auténtico experto en whisky (además de tener un lugar de almacenaje adecuado, entre otras cosas), esta manera debería de quedar totalmente descartada, puesto que hay demasiados factores que no controlamos y, por lo tanto, podemos equivocarnos con gran facilidad.

#2 Invertir a través de un fondo

En otras palabras, compramos acciones/participaciones de un fondo de inversión, y dejamos que los gestores se encarguen de seleccionar los tipos de whisky y el momento en que los compran y venden.

En estos momentos te puedo decir que existe The Single Malt Fund, un fondo con sede en Suecia que compra colecciones de whiskies raros de malta y de edición limitada.

Sin embargo, esta es una inversión que no suele estar al alcance de muchos puesto que el importe de entrada suele ser bastante elevado.

Además, lo que te explicaba antes de que el whisky no mantiene una correlación directa con los mercados financieros, no se aplica si invertimos a través de un fondo, puesto que se trata de otro activo financiero.

#3 Invertir en barriles de whisky mediante una plataforma online

Este es un concepto muy novedoso que, según entiendo, solo existe para el oro, la plata y el platino, como expliqué en este otro artículo.

Se trata de comprar litros de whisky (en realidad son litros de alcohol puro, “LPA” en inglés) mediante una plataforma online que permite al pequeño inversor participar en las subastas de algunas de las mejores destilerías del mundo. El alcohol se guarda en cámaras acorazadas en Escocia que son auditadas regularmente de forma rigurosa.

Además, el alcohol está asegurado frente a una serie de eventualidades, por lo que no te tienes que preocupar de nada.

La plataforma de la que hablamos es WhiskyInvestDirect.

Antes de que existiera esta plataforma era difícil y costoso invertir en whisky escocés en barrica, que es un bien tangible cuyo sabor y calidad mejoran con el paso del tiempo. Este punto es precisamente lo que hace tan novedosa e interesante a esta plataforma: permite a los pequeños inversores invertir antes de que el whisky sea embotellado.

Esto es importante porque inviertes en un producto cuyo valor sigue aumentando con el paso del tiempo hasta el embotellado.

Otras de las grandes ventajas que ofrece WhiskyInvestDirect son:

• Cuenta con un equipo muy serio y profesional: soy muy exigente en lo que a la atención al cliente respecta, y he de decir que ellos lo hacen francamente bien.
• No hay importe mínimo: puedes comprar tan solo un litro de alcohol puro (1 LPA).
• No hay un tiempo mínimo de permanencia: lo puedes comprar y vender en cualquier momento.
• Puedes invertir en muchas destilerías diferentes y con diferentes maduraciones: lo cual permite diversificar el riesgo a la vez que asegura una buena rentabilidad.
• Comisiones de compra y venta son muy razonables: y te ahorras todos los costes de intermediarios, que suelen ser muy elevados.
• Eres dueño de tu whisky desde el momento de la compra (aunque físicamente no lo poseas): además, como te decía antes, está totalmente asegurado. Gracias a las economías de escala, tener todo el whisky almacenado en un mismo sitio, el precio de almacenaje (y de seguro) es realmente competitivo.
• Plataforma totalmente transparente: puedes comprobar en tiempo real el valor de tu whisky así como el precio de mercado de cada uno de los whiskies que se pueden encontrar en el mercado. Si dejas la página abierta un rato verás cómo van cambiando los precios de compra y venta cada vez que hay una transacción, lo cual es muy impresionante.

En cuanto a este último punto, te añado esta imagen para que veas cómo es la página de «subasta».

En resumidas cuentas, se trata de una inversión:

• Con bajos costes.
• Ofrece bastante seguridad.
• Permite la diversificación del patrimonio.
• Acumulación de valor con el paso del tiempo.

Lo que todo unido revierte en una elevada rentabilidad.

De hecho, como demuestra el siguiente gráfico que WhiskyInvestDirect incluye en su página, en el periodo entre 2009 y 2018, el whisky escocés ha tenido una mayor rentabilidad que el FTSE 100 (índice bursátil de referencia de la Bolsa de valores de Londres) y el mercado inmobiliario londinense.

Además, puedes ver que la rentabilidad media que puedes obtener invirtiendo a través de WhiskyInvestDirect es muy interesante (en este post tienes la información ampliada pero te doy los datos, para una rentabilidad a 6 años sería una rentabilidad mínima del 10%, para 8 años, un mínimo de un 13%, y para 12 años, un mínimo de un 15,75%).

[Tutorial sobre Whisky Invest Direct] Cómo invertir en whisky escocés paso a paso

Si te convence esta inversión alternativa, el primer paso para empezar a invertir es abrir una cuenta con WhiskyInvestDirect.

La apertura de la cuenta no es nada complicado (te pedirán los datos típicos que te exigen en este tipo de plataformas), y a los días ya podrás empezar a comprar.

Una vez que estés dado de alta, recibirás gratuitamente 1 litro de alcohol puro (1 LPA), así como 2 libras.

Con esas 2 libras tienes suficiente para ver cómo funciona el mercado y comprar otro litro más, a la espera de que validen tu cuenta (necesitan comprobar una serie de documentos tales como tu documento de identidad, extracto bancario y recibo de la luz; como decía, son gente muy seria y profesional), lo cual suele llevar 1-2 días.

Pero para que te sea mucho más sencillo ver cómo funciona la plataforma, te he grabado este vídeo.

#1 Cómo añadir fondos en tu cuenta

Como te expliqué antes, una de las ventajas de esta inversión es que te permite operar en libras esterlinas, pero también puedes hacer con dólares estadounidenses.

En el vídeo te enseño cómo te permite elegir con cuál de estas 2 monedas quieres enviar depósitos.

Ten en cuenta que no tienes una cuenta bancaria en libras, ellos convertirán los fondos; sin embargo, te es más interesante hacer tu el cambio de divisa. Para ello te recomiendo que utilices una plataforma online de pagos y de cambio de divisas. Existen muchas y muy buenas, siendo mis preferidas las 2 siguientes:

1. CurrencyFair: es particularmente interesante para convertir los dólares en libras. Además, al abrir tu cuenta con el enlace anterior  y realizar tu primera transferencia, recibirás como regalo de bienvenida 30€.
2. Wise: te permite transferir y recibir dinero de todo el mundo, además de poder hacer cambios de divisas. Al abrir tu cuenta con el enlace anterior recibirás como regalo de bienvenida una transferencia internacional gratuita de hasta 500 £.

En cuanto tengas depósito en tu cuenta, ya estarás listo para comprar.

#2 Qué whisky elegir de entre todos los que hay

Como decía antes, el whisky se vende por litro de alcohol puro (LPA).

Conviene saber que de un LPA se obtienen aproximadamente 3,5 botellas de 70 cl de whisky con 40% de alcohol. Esta cifra ya tiene en cuenta las pequeñas cantidades de alcohol que se evaporan de las barricas mientras está madurando el alcohol (el «tributo al ángel» como lo llaman en Escocia).

Dicho esto, tienes 2 posibilidades para elegir el whisky en el que deseas invertir:

• Paquete.
• «Live order board».

Si como yo, no tienes avanzados conocimientos de whisky, te recomiendo que inviertas en alguno de los paquetes que ofrece la plataforma.

¿Por qué? Pues porque han sido escogidos con mimo por especialistas en función de sus características y permite comprar whisky de varias destilerías de una sola vez. A día de hoy estos son los 4 paquetes que ofrecen (la inversión mínima son 100 libras por paquete).

La segunda opción, «live order board», es lo mismo que comprar en eBay bajo el sistema de subasta (es decir, pujas contra otros compradores). En este caso, solo tienes escoges la destilería y maduración que deseas que tenga el whisky, y pujas. Es muy fácil también.

Independientemente de la forma que hayas utilizado (paquete vs. «live order board«), una vez realizada la compra recibirás un email con los detalles de la operación (precio, comisiones, fecha de compra, etc.), así como el contrato que demuestra que eres dueño de los litros que has comprado.

De nuevo, otro elemento que demuestra la profesionalidad de la gente que hay detrás de esta plataforma.

#3 Rentabilidad al invertir en whisky con WhiskyInvestDirect

Más arriba te comentaba que según WhiskyInvestDirect la rentabilidad va desde un 13% anual para whiskies de 3 años, hasta casi un 18% para los de 12 años.

Después de más de 5 años invirtiendo, puedo corroborar que la rentabilidad que anuncian es cierta. A modo de ejemplo, aquí está la evolución de precios de varios de los whiskies que tengo en cartera.

 #4 Comisiones y otros costes

Las comisiones son del 1,75%, y se aplican tanto al importe de la compra, como de la venta.

El coste de almacenamiento es de 0,15 libras al año por LPA, con un mínimo de 3 libras mensuales (este importe equivaldría a las comisiones por 240 LPA) . Este importe incluye el seguro que mencionábamos antes.

Conclusión sobre este tipo de inversión

Espero haber explicado claramente el interés de invertir en whisky escocés y cómo hacerlo concretamente a través de WhiskyInvestDirect.

Si tienes cualquier duda no dejes de dejarla en los comentarios y con mucho gusto te contestaré. Y si piensas que este artículo puede interesar a otras personas de tu entorno, tampoco dudes en compartirlo con ellos.